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ETF란 투자 하는 방법 수익률 추천 총정리 (상장지수펀드)

    혹시 주변에서 ETF 투자로 수익을 냈다는 이야기를 들은적이 있으신가요? 저도 평소 주식에 관심이 많고 투자도 하고 있지만 매번 손실만 커지고 있죠. 그래서 도대체 ETF는 어떻게 이렇게 수익을 내고 인기가 많은건지 궁금해 졌습니다.

    오늘은 ETF란 투자 하는 방법 수익률 추천 세금 까지 투자에 필요한 모든 내용을 총정리 해보았습니다.

    저처럼 ETF란 무엇인지 잘 모르시는 분들은 아래 내용을 잘 참고 하셔서 성공 투자 하시길 응원합니다.

    ETF란?

    ETF란 상장지수펀드라는 뜻으로 특정 지수를 추종하는 펀드를 주식처럼 거래할 수 있는 금융 상품입니다.

    즉 간단하게 말해, 여러 종목에 분산 투자된 펀드를 증권시장에서 사고팔 수 있는 투자 방식이죠.

    • 주식형 ETF : 특정 주식 주시를 추종하는 ETF
    • 채권형 ETF : 국채, 회사채 등 채권형 ETF
    • 부동산 ETF : 부동산 투자 신탁등 부동산 관련 ETF
    • 이외에도 다양한 산업에 관련된 ETF 종류가 있습니다.

    ETF의 주요 특징은 아래와 같습니다.

    • 분산 투자 효과
      • 한 종목이 아니라 여러 종목에 투자하므로 리스크를 최소화 할 수 있습니다.
    • 낮은 거래 비용
      • 일반 펀드보다 수수료가 더욱 저렴합니다.
    • 투명한 거래
      • 일반 주식투자 처럼 실시간으로 가격 변동을 확인할 수 있습니다.

    ETF에 대해 개념을 이해하고 알아보니 국내 ETF와 해외 ETF가 있더군요.

    국내와 해외의 ETF 차이점은 어떻게 되는지 아래에서 확인해 봅시다!

    국내 ETF와 해외 ETF 차이점

    국내 ETF

    • 거래소 : 한국거래소 (KRX)에 상장
    • 종목: 코스피 200, 코스닥 150 등 국내 주식 시장을 추종
    • 장점 :세금 혜택 ( 국내 주식형 ETF는 매도 시 양도소득세 면제)

    해외 ETF

    • 거래소 : 미국 (NYSE,NASDAQ), 홍콩 등
    • 종목 : 글로벌 기업, 금, 원유, 리츠 등 다양한 자산 추종
    • 장점 : 글로벌 시장에 투자 가능, 더 높은 수익률 기대

    간략 하게 설명 드리면 국내 ETF의 경우 성장성은 낮아 큰 수익을 기대하지 못하지만 세금이나 환전 수수료등에서 혜택이 있습니다.

    단, 국내 상장된 해외 ETF는 세금 면제 대상이 아닙니다.

    그에 반해 해외 ETF는 거래 비용과 세금이 들수 있지만 글로벌 성장을 기대할 수 있기 때문에 높은 수익률을 낼수가 있습니다.

    개인적인 생각은 투자를 하는 이유가 위험을 조금 감수 하더라도 높은 수익을 내기 위해 투자를 하는 것이기 때문에 해외 ETF 투자가 더욱 좋아 보입니다.

    하지만 투자 목적에 따라 국내와 해외를 잘 선택하셔서 투자를 하는게 좋아요.

    ETF 투자 하는 방법

    ETF 투자 하는 방법은 주식 투자와 동일 하다고 보면 됩니다.

    주식을 한번이라도 매수해 본 경험이 있다면 원하는 ETF를 골라 금액을 보고 매수 하시면 됩니다.

    거래가 처음이신 분들은 아래 과정을 진행해 주세요.

    증권사 계좌 개설하기

    ETF 거래를 시작하기 위해서는 증권사 계좌가 필수입니다.

    • 국내 ETF : 국내 증권사 계좌 개설 후 바로 거래 가능
    • 해외 ETF : 해외 주식 거래를 위한 외화 계좌 개설 필요

    종목 선정 후 투자 실행

    ETF를 선택할 때는 추종하는 지수와 보유 종목, 수익률을 확인해야 합니다.

    • 안정적인 투자를 선택할지 공격적인 투자를 선택할지 신중하게 선택
    • 앱에서 해당 ETF 검색
    • 매수 금액 설정 후 매수 주문
    • ETF 투자 완료!

    일반적인 직접 투자 매수와 동일 합니다.

    생각보다 간단하죠?

    투자를 하기전에 말씀 드린거처럼 ETF 수익률이 굉장히 중요하고 투자 관련 세금도 꼭 알고 계셔야 합니다.

    ETF 수익률

    국내와 해외 ETF 관련 뉴스를 조금만 살펴 보아도 국내 ETF 수익률은 마이너스를 기록하고 해외 ETF 수익률은 최근 5년간 평균 50% 이상의 수익률을 기록했다고 합니다.

    눈의 띄는 종목은 해외 금 ETF 추종 종목 수익률입니다.

    최근 5년 수익률이 100%가 넘는 ETF도 있군요.

    게다가 만약 해당 ETF가 배당금을 지금하는 ETF의 경우 추가 수익도 기대할 수 있습니다.

    해외 주식 500개 대기업과 국내 대기업 200개를 추종하는 ETF 수익률은 한번 비교해 볼까요?

    • 해외 ETF: S&P 500
    • 국내 ETF: 코스피 200

    두개의 ETF를 3년 전 동시에 매수를 하였다고 가정하면 결과를 아래와 같습니다.

    많은 사람들이 왜 국내 주식시장을 벗어나 서학개미를 하려고 하는지 수익률 결과를 보면 알 수 있습니다.

    ETF 투자 세금

    ETF 투자 시 세금에 관해서도 공부를 하면 좋은데요.

    국내 ETF

    • 국내 주식형 ETF : 양도소득세 면제
    • 기타 (원유,금 등) : 양도소득세 22% 적용

    해외 ETF

    • 배당 소득세 : 15.4%
    • 양도소득세 : 22% ( 250만원 이상 수익에 적용)

    세금 절약 팁 : 해외 ETF의 배당 소득은 원천징수 후 지급이 되기 때문에 이중과세를 피하기 위해서는 세금 공제 신청을 고려해 볼수 있습니다.

    ETF 투자 추천

    1. VOO (S&P 500 ETF)
      • 미국 S&P 500 지수 추종,낮은 보수와 안정적 성장성
    2. QQQ
      • 나스닥 100 지수 추종, 기술주 중심
    3. VR ETF
      • 뱅가드에서 관리하는 전세계 주식

    무엇을 사야할 지 고민이라면 위의 3개만 생각하면 됩니다.

    안정적인 수익률은 원하다면 1번 조금 더 공격적인 투자를 원한다면 2번 글로벌 분산효과와 장기적인 성장 가능성을 기대한다면 3번을 선택하세요!!

    ETF 투자 시 유의사항

    ETF는 비교적 안전한 투자 상품으로 알려져 있지만 아래 사항을 꼭 주의해야 합니다.

    ETF의 구조 파악

    • 레버리지(2배 수익/손실), 인버스(지수 하락 시 수익) 등은 높은 변동성을 보이므로 초보자에게 적합하지 않습니다.

    수수료 확인

    • 거래 수수료와 운용 보수가 낮은 상품을 선택하세요.

    시장 상황 점검

    • ETF는 지수를 추종하므로 전체 시장의 흐름을 이해하는 것이 중요합니다.

    오늘은 안정적인 성공 투자를 위해 ETF란 투자 하는 방법 수익률 추천 총정리 (상장지수펀드)해보는 시간을 가졌습니다.

    ETF에 대해 궁금증이 조금 풀렸으면 좋겠네요.

    다들 성투하시길 응원합니다.

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